（中央社記者蘇思云、曾仁凱台北21日電）金管會今天表示，台新證券今年4月6日合併元富證券後，短時間內連續發生電子交易系統異常，顯示台新證券未落實內控，祭出警告並開罰新台幣360萬元，創下券商歷年最高裁罰金額，並要求增加資本計提、3個月限制業務，同時要求台新證券全面檢討缺失並在3個月內提出具體短、中、長期系統改善方案。

台新證券今天回應，將積極依金管會指示檢討與改善，對因合併系統整合準備不周而受影響的客戶、員工，再次致上最深的歉意，承諾將以具體作為回應主管機關、客戶及員工的期待，努力為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。

台新證券與元富證券今年4月6日合併後，在4月7日、4月14日、4月20日與5月21日發生電子交易系統異常，其中曾因系統異常，造成投資人重複下單衍生錯帳。台新證券整體申報錯帳筆數約9321筆，申報錯帳金額達新台幣20.11億元，實際錯帳損失金額約4300萬元。

金管會證期局副局長黃厚銘表示，證交所對台新證券進行查核，發現公司未落實資安事件通報、系統中斷超過可容忍中斷1小時、程式未檢核資料正確性、程式上線前測試情境未完善、系統未進行壓力測試、程式上線版本錯誤、營運持續計畫未臻完善等缺失，已違反證券商管理規則第2條第2項規定。

黃厚銘指出，此案情形顯示台新證券未落實內控制度，金管會認為已經嚴重傷害投資人對金融機構的信任，依證券交易法第66條第1款及第178條之1第1項第4款規定，對台新證券核處警告與360萬元罰鍰。

至於4項其他監理要求事項，黃厚銘指出，在完成資安缺失改善前，自有資本適足比率的作業風險約當金額應增加計提1倍，台新證券資本適足率（BIS）會從318%立即降到264%；請台新證券全面檢討該系統缺失並在3個月內提出具體短、中、長期系統改善方案，必要時洽請資安顧問，並就改善措施提報公司與其金控董事會到改善為止。

黃厚銘表示，為確保交易安全與系統穩定，請公司委由具公信力的資安專業第三方機構進行驗證，並將驗證意見函報證交所轉金管會；請公司自行議處此案缺失人員在3個月內報金管會。

至於法規最高可罰600萬，此次開罰360萬元的考量為何，黃厚銘指出，此次錯帳筆數9321筆，進入金融消費評議中心約154筆，後續調解後進入評議程序約9筆。根據過去類似案例缺失情形，也考量業者後續處理交易糾紛情況，最後做出綜合考量。

外界關注警告效力，金管會說明，受警告處分的證券商，相關財務業務將受限制，包括最近3個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得申請增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得申請辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者、不得發行指數投資證券（ETN）等。（編輯：林淑媛）1150721