（中央社記者蘇思云台北1日電）金管會今天表示，國泰投信內控失靈，基金、全委帳戶投資踩到利害關係人紅線，違規項目皆罰到裁處金額上限，合計開罰新台幣600萬元，創投信史上最大罰單，並對國泰投信處以警告並限制業務，投信因有嚴重內控缺失，未改善前不能發行國內外基金。

國泰投信事件起因於國泰世華銀行前董事長郭明鑑在擔任國泰投信董事期間，自2025年5月29日起擔任世芯-KY獨立董事，國泰投信因內部疏漏，投信旗下基金、全委帳戶投資世芯-KY股票，踩到利害關係人紅線，投信補償金額合計達9.48億元。金管會除了金檢國泰投信外，另外也針對國泰金與子公司利害關係人進行專案檢查。

金管會證期局局長高晶萍表示，郭明鑑去年兼任獨董時未向投信申報，不能因為有跟金控申報，就免除其申報義務。

高晶萍指出，國泰投信直到今年1月19日才發現兼任事實，檢核發現後，3月17日才向金管會通報重大偶發事件，不僅沒有即時通報，且通報時也未告知事件全貌，因此此次針對基金、全委投資違反規定，法規開罰範圍為60萬元到300萬元，兩者皆罰到上限300萬元，合計裁罰600萬元，創投信業歷來最高罰鍰。

證期局官員說明，國泰投信去年5月底到今年1月，長達8個月沒控管，導致8檔基金、22個全委帳戶投資到世芯-KY，違反投信投顧法規定，後續將研議檢討強化重大事件揭露機制。

高晶萍表示，投信投顧公會全面盤點後，目前僅國泰投信踩到利害關係人投資紅線，後續也請公會督導會員公司強化執行基金跟全委禁止投資利害關係人內控機制。

至於金控端是否有缺失，金管會主秘尚光琪解釋，此次金檢主要缺失在投信，國泰投信內控失靈。

金管會銀行局副局長張嘉魁補充說明，國泰金本身有建立集團關係人控管，只是在建檔規則需要精進、內部通報機制需要強化，會請金控檢討改善。

金管會今天也對國泰投信祭出警告，限制國泰投信未來1年禁止新募海外基金，未來半年不能擔任境外基金總代理人並兼營期貨信託事業，且3個月內不能向金管會申請投資外國事業或設立分支機構、在中國大陸地區參股投資證券投資基金管理公司等。

證期局官員也說，根據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則第4條規定，國泰投信此案屬內控嚴重缺失，沒改善內控前，不可發行國內外基金。

外界關注現行對負責人兼職規範是否還會進一步檢討，張嘉魁表示，現行本來就有相關規定，包含規定兼職行為要確保不影響本職；金融業應定期針對負責人績效考核，作為繼續兼職與否的參考；再來是年報應記載事項，公司治理報告要揭露兼職情形。

張嘉魁表示，8月也通函銀行公會、票券公會轉知金控、銀行與票券業者，要求公司治理主管加強宣導，意即先要求金融機構落實，目前不會調整規定。

國泰投信表示，公司虛心接受主管機關的裁處與指導，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。（編輯：潘羿菁）1150901